【标题】用身份证套现受审 涉案金额巨大整个案件引社会关注(2)—王静

【更新时间】2016年04月12日10:40:04

　　冒用百余人身份证件

　　办理信用卡大肆套现

　　据指控，出生于1976年的魏某本是某银行的一名员工，而出生于1978的李某则是靖远县一所中学的教师。2012年9月至2013年5月，魏某在当事人朱某某等17人不知情的情况下，冒用以上17人的身份证件，伪造了办理信用卡所需的相关证件，通过银行营业部工作人员刘某（另案处理）办理了以上17人名下的信用卡。之后，魏某刷卡套现1708465.92元，所得钱款全部用于偿还个人债务。以上信用卡到期后，经该银行七里河支行多次催收，魏某案发前无力偿还透支款项。2012年8月至2013年8月期间，魏某伙同雒某（另案处理），在金某某等38人不知情的情况下，冒用以上38人的身份证件，伪造了办理信用卡所需的相关证件，仍旧通过银行工作人员刘某办理了38张信用卡，之后刷卡套现共计460万元，截至案发前分文未还。2012年8月至2013年10月，李某向雒某提供了齐某某等54人的身份证复印件，伪造了该54人的相关资信证明材料，雒某通过刘某办理54张信用卡，刷卡套现6549087.96元，其中李某刷卡套现取得赃款35万元据为己有。

　　此外，魏某还于2013年9月20日至2014年1月20日期间，从汽车租赁公司租赁4辆小轿车，之后分别以2万、5万、3万元等价格低价抵押，事后经鉴定涉案车辆总价值达266525元。

　　个体户参与巨额刷卡套现

　　涉嫌非法经营罪

　　2012年9月至2013年5月，魏某在当事人魏某某等17人不知情的情况下，冒用上述17人的身份证件在银行七里河支行办理了以上17人名下的信用卡，李某帮助魏某伪造了以上17人的房屋所有权证、车辆行驶证、负责人营业执照、税务登记证等办理信用卡所需的相关证件。

　　同时，2012年8月至2013年8月，在白银市靖远县路某经营的电讯经营部，在无任何实物交易的情况下，路某向魏某多次提供POS机刷卡直接支付现金的服务，累计刷卡套现数额共计1004647元，路某收取刷卡套现好处费13000元。2013年1月至2013年12月，高某在经营靖远县便利商行期间，违反国家规定，，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，累计刷卡套现数额共计236850元。2013年5月6日至14日，武某在经营靖远县烟酒商行期间，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡套现服务，累计金额达262000元。2013年7月27日，王某在经营靖远县顺利批发商行时，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，套现数额共计200051.58元。

　　当日庭审中，公诉机关认为，魏某、李某以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡刷卡套现，数额特别巨大，其行为涉嫌信用卡诈骗罪；被告人魏某以非法占用为目的，在履行合同过程中，骗取对方财物后低价抵押，其行为涉嫌合同诈骗罪；被告人李某明知他人非法申办信用卡，仍为他人伪造相关资信证明材料，其行为涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪；被告人路某、高某、武某、王某在无实物交易的情况下，非法为他人刷卡套现，其行为涉嫌非法经营罪，应当依法追究各被告人的刑事责任。