林远栋：渣打中国现金管理及贸易融资部董事总经理兼上海分行行长

　　《上海金融报》：随着人民币跨境贸易结算试点的推进，越来越多的企业开始使用人民币跨境贸易结算，现阶段企业办理该项业务最关注的问题是什么？渣打在该项业务上有怎样的服务和创新？

　　林远栋：渣打银行最近特别邀请了数十位企业高级财务主管，探讨了其对人民币业务的态度和建议。总体而言，在探讨人民币“走出去”时，企业高级财务主管们关心的问题主要集中在是否有更多的可用产品来对冲离岸人民币需求；海外供应链合作伙伴是否有人民币结算需求；以及海外人民币筹资利率的竞争力等几个方面。

推荐阅读

2013金融界“领航中国”
最佳电子银行评选

　　自跨境贸易人民币结算试点项目推出以来，渣打银行一直积极参与其中，目前渣打中国提供的与跨境贸易人民币结算业务有关的服务包括汇款、托收；跟单信用证、跟单托收；人民币贸易融资；供应链融资（包括供应商融资和经销商融资）；装运前融资；保函等等。

　　《上海金融报》：您对跨境贸易人民币结算业务前景的预期是怎样的？您如何看待香港离岸人民币市场在该项业务发展中的地位？

　　林远栋：2010前，人民币跨境贸易结算量只占到我国所有外贸结算量的2.6％，是一个很小的比例。根据渣打银行的估算，今年中国外贸总额将达到3.9万亿美元，其中，人民币结算量有望达到2000亿美元。而到2015年，中国的贸易总额将为5.9万亿美元，这其中会有1万亿美元的贸易额是用人民币进行结算的，也就是说人民币跨境贸易结算量将会在未来5年内占到中国所有外贸结算量的15-20％。

　　香港离岸人民币市场的发展对人民币“走出去”的作用至关重要。在人民币跨境贸易结算的带动下，香港人民币存款显著增加，2010年底首次突破3000亿元。渣打预计，到今年底，香港的人民币结算量将达到1.2万亿元人民币。而香港的人民币跨境贸易结算量也由2009年最初的36亿元人民币，增加到2010年末累计成交值约3700亿元。快速增长的背后是金融机构和企业的广泛参与。截至2010年12月底，共有154家银行参与了香港人民币业务清算平台，其中包括43家海外银行。

　　此外，香港人民币债券市场的规模，2010年发债总额扩大至358亿元人民币，发债体由原来的内地银行，扩展至香港本地和跨国企业以及亚洲开发银行等国际金融机构，债券的年期也延长至10年。这其中，渣打银行非常荣幸地在2010年8月为麦当劳公司发行了2亿元人民币企业债券，这是外资企业第一次在香港发行的人民币企业债券。渣打预计，2011年香港离岸人民币企业债券发行总额将达到800亿元人民币。

　　今年初，中国政府公布了新措施，让境内机构可以使用人民币资金在境外直接投资。新措施让内地企业可以利用香港多币种、多功能的金融平台进行相关的融资和资金管理，有助人民币国际化的进程。在未来，香港的人民币业务会进一步扩展，人民币在区内将获得更广泛的使用，影响力将大大提升。

　　《上海金融报》：您认为企业、银行、监管机构该如何适应跨境贸易人民币结算业务的发展？

　　林远栋：对于中国企业而言，应该意识到，使用人民币来定价和结算是大势所趋，企业应该积极和银行以及相关机构进行沟通，主动地转变结算方式。这种转变也许会给企业带来暂时的不适应，但从长远来讲，有利于中国企业的长远发展。同时，由于人民币市场的发展变换较快，贸易企业应该积极跟踪人民币跨境贸易结算的最新政策和动向。在说服海外贸易伙伴同时使用人民币结算方面，我们建议中国企业从供应链管理的理念来认识这个问题，也就是企业不要只看自己，要把采用人民币结算获取的利益与海外贸易伙伴进行分享，从而降低整条供应链的成本，达到双赢。

　　对于商业银行而言，由于人民币结算是一项比较浩大的工程，涉及到前台、中台和后台多个部门。商业银行应该注重内部的配合，尤其在系统更新方面更应提早努力，为日后庞大的人民币结算量打下坚实的基础。同时，银行应该加强和客户以及监管机构的沟通。而对于拥有广泛海外网络的银行，则应该要充分动员全球资源。

　　我们对监管机构的建议包括：为海外参加银行和客户建立一个官方双语网站，通过官方网站及时以中英文公布最新信息以及相关政策。这将为海外企业提供大量的便利。建议由人民银行总部或试点办公室统一颁布指导意见实施细则和回答商业银行疑问，形成标准机制，从而有效的在全国范围内统一推广业务。同时拓宽人民币避险和投资产品的种类，从而提升他们的人民币支付意愿，并加强区域金融合作，建立人民币对区域内小币种货币报价机制，鼓励一些国家实行与人民币挂钩的汇率机制。

　　此外，跨境贸易人民币清算主要使用CNAPS方式，相对于外币清算使用国际通用的SWIFT方式，CNAPS无法实现24小时清算，希望CNAPS二代的升级，可以更加有效的支持跨境人民币清算。在系统建设方面，鉴于人民币清算主要通过现代支付系统实现，相对其他国际货币的清算系统仍有需改善的地方，希望在系统升级中，可以考虑借鉴国际相关清算系统的标准，从而实现迅捷的跨境人民币清算。